Les conseillers en gestion de patrimoine à Perpignan 66000

A quel moment ai-je besoin de faire appel à un conseiller du patrimoine à Perpignan ?

Vous avez tout à gagner en faisant appel aux services d'un CGP dès lors que vous payez des impôts en France. En effet, le gestionnaire peut vous accompagner dans l'optimisation de votre fiscalité et vous permettre de réduire votre imposition ! De plus, les conseillers proposent une grande variété de services pour vous aider à réaliser vos projets. Parmi ces services vous retrouverez : de la prévoyance, de la défiscalisation, du conseil en investissement financier et en acquisition de biens immobilier (Malraux et Pinel), de la préparation de transmission d'entreprise, de l'acquisition de société et j'en passe... Pour tous vos projets qui demandent de l'investissement ou des connaissances en finance, nous vous invitons à vous tourner vers les CGP. Leurs services ne sont pas réservés aux plus aisés, au Royaume-Uni par exemple, une grande partie de la population recoure à leurs services pour leurs projets.

Comment choisir mon gestionnaire de patrimoine Perpignanais ?

Parce que la sélection de votre conseiller patrimonial est essentielle dans la fondation de vos projets, nous vous conseillons d'établir des critères de présélection. Parmi ceux-ci, l'on doit porter sur le type de structure (cabinet indépendant ou groupement), en effet, l'impact de la structure se ressent dans la proposition des programmes immobiliers et des produits financiers par exemple.

Connectez-vous sur Finadvisor et choisissez votre conseiller selon vos critères. Une fois que vous avez trouvé un gestionnaire qui vous semble correspondre, appelez-le pour vous en assurer. Si le courant passe, optez pour un entretien en face-à-face.

Comment se déroule le tout premier entretien avec un conseiller patrimonial ?

Lors de votre premier entretien, le CGP va commencer par discuter avec vous et faire état de votre situation familiale, vos ressources pécuniaires et vos dettes. C'est ce qu'on appelle plus communément le bilan civil et le bilan patrimonial. Ces information permettront au gestionnaire d'y voir plus clair dans votre profil et vos objectifs. Ensuite, il vous expliquera la stratégie patrimoniale à adapter, selon lui, pour que votre projet fonctionne, tout en prenant en compte votre cadre de vie, vos ressources, vos valeurs, votre aversion au risque et vos objectifs. Vous aurez le choix de suivre ces conseils ou de les redéfinir ensemble plus précisément. Enfin, notez que le premier rendez-vous ne vous en coûtera rien dans la plupart des cas, donc pas de frais d'honoraires.