Les conseillers en gestion de patrimoine à Clermont-Ferrand 63000

A partir de quand faut-il recourir aux services d'un conseiller en gestion du patrimoine ?

Vous avez tout intérêt à faire appel aux services d'un conseiller patrimonial dès que vous êtes imposable, et ce que vous soyez un particulier ou un professionnel. Le gestionnaire du patrimoine peut vous accompagner dans une démarche de défiscalisation et d'optimisation fiscale ; c'est-à-dire à réduire votre imposition.

Mais ce n'est pas le seul service qui pourrait bien vous servir, si vous êtes chef d'entreprise et que vous souhaitez transmettre ou vendre votre société vous pouvez demander conseil à un CGP, si vous projetez d'investir dans de l'immobilier ou des produits financiers pour faire fructifier votre capital le gestionnaire peut là encore intervenir, ou encore si vous voulez mettre votre famille à l'abri financièrement, le conseiller patrimonial vous apportera des solutions.

Comment sélectionner votre conseiller en gestion du patrimoine ?

Pour bien choisir votre gestionnaire de patrimoine, l'équipe de Finadvisor vous conseille de choisir d'abord le type de structure auquel vous comptez vous adresser (groupement ou cabinet indépendant). Selon la structure vous n'aurez pas le même service ; un cabinet indépendant sera par exemple plus libre et objectif dans sa proposition de produits financiers et biens immobiliers car il n'a pas d'obligation de mise en avant, pas de partie pris. Recherchez le nom de votre ville sur la plateforme Finadvisor, lorsque vous avez trouvé un conseiller Clermontois, vous pouvez l'appeler et lui demander des renseignements sur les services qu'il propose. Si vous vous sentez à l'aise vous avez la possibilité de rencontrer le CGP.

Comment se déroule le premier entretien avec un conseiller patrimonial ?

Le premier échange en face-à-face va être l'occasion pour vous de parler de votre patrimoine, de votre situation personnelle/professionnelle, de vos ressources financières et dettes. Ces points sont essentiels car ils vont permettre au CGP d'établir votre bilan patrimonial duquel découlera votre profil type d'investisseur et vos objectifs. Une fois vos objectifs détaillés, le conseiller vous proposera une stratégie sur-mesure et clé en main adaptée à vos projets. Si vous êtes satisfait de cette proposition vous pouvez donner suite au rendez-vous, toutefois vous n'y êtes pas obligé.

Enfin, veuillez noter que le premier rendez-vous est très souvent gratuit !